Финансовый лизинг — это операция, в рамках которой лизингодатель (компания) покупает и передает в аренду необходимое лизингополучателю (клиенту) имущество. Период временного владения приближен к сроку эксплуатации и амортизации всей или большей части стоимости объекта лизинга, что позволяет лизингополучателю (клиенту) выкупить его по остаточной рыночной стоимости.

Лизинговая сделка не подразумевает выдачу заемных денежных средств, в отличие от кредита, а предполагает передачу во временное владение лизингополучателя (клиента) имущества лизингодателя (компании), купленного в рамках договора с возможностью его последующего выкупа или перехода права собственности по окончании начисления амортизации.

Выбирая между кредитом или лизингом для привлечения инвестиций, бизнес чаще отдает предпочтение последнему за простоту оформления, минимум необходимых документов и скорость принятия решения.

Пакет документов для получения лизинга в компании «ЭСКА Капитал» определяется в индивидуальном порядке. Часто для оформления достаточно:

• регистрационных документов;
• финансовой отчетности;
• справки из банка.

Дополнительные документы запрашиваются на основании закона Украины «О финансовом лизинге».

Размер аванса по лизингу зависит от ликвидности объекта лизинга и возможности его реализации на вторичном рынке, срока действия договора, финансового состояния лизингополучателя (клиента), включая необходимость использования в качестве дополнительных гарантий имущественного залога и поручительства третьих лиц.

Размер авансового платежа при оформлении лизинга в компании «ЭСКА Капитал» начинается от 20 %.

Лизинговый процент — это процентная ставка, которая начисляется на остаток задолженности по стоимости объекта лизинга. Процент удорожания по лизингу определяет разницу суммы переплаты и первоначальной стоимости лизингового имущества и указывается за весь срок действия договора или отдельно за каждый год.

Чтобы оформить грузовой транспорт в лизинг, юридическому лицу необходимо соответствовать следующим требованиям:

• срок деятельности от 6–12 месяцев;
• наличие собственного капитала;
• стабильные денежные обороты по текущему счету;
• отсутствие убытков в течение определенного периода.

Пакет документов для оформления в лизинг грузовой техники определяется индивидуально для каждого клиента после консультации со специалистом «ЭСКА Капитал».

При оформлении лизинга в «ЭСКА Капитал» список документов для юридического лица определяется после консультации со специалистом компании. В стандартный пакет документов входят:

• копия устава организации;
• копия постановки на учет в налоговую службу;
• копия приказа о назначении руководителя;
• отчет о финансовых результатах;
• выписка по банковскому счету.

Лизинг для юридических лиц требует предоставления только нотариально заверенных копий документов.

Для оформления лизинга ЧП в компании «ЭСКА Капитал» необходимы документы:

• паспорт и ИНН предпринимателя;
• копия налоговой декларации;
• выписка по расчетному счету.

Полный список документов, необходимых для получения лизинга частному предпринимателю, определяется после консультации со специалистом компании.

Компания «ЭСКА Капитал» предлагает лизинг бывшего в эксплуатации автомобиля, оборудования и техники возрастом до 8 лет на условиях финансирования нового имущества.

Компания «ЭСКА Капитал» предлагает типовые графики лизинговых платежей, адаптированные под возможности клиента:

• равные платежи — сумма платежа не изменяется в течение всего срока действия лизингового договора;
• убывающие платежи — сумма каждого следующего платежа уменьшается по отношению к предыдущему.

График платежей утверждается с клиентом на стадии оформления и не меняется в течение всего срока действия лизингового договора.

Размер аванса лизинга в компании «ЭСКА Капитал» начинается от 20 % стоимости объекта договора. Сумма авансового платежа может быть уменьшена:

• если объект лизинга — высоколиквидное имущество;
• если клиент имеет длительный положительный опыт сотрудничества с компанией.

Размер авансового платежа определяется индивидуально для каждого клиента путем переговоров на стадии заключения лизингового договора.

Договор лизинга в компании «ЭСКА Капитал» заключается на срок до 60 месяцев (5 лет) в зависимости от вида объекта договора, срока его полной амортизации и ликвидности на вторичном рынке, потребности клиента в лизинговом имуществе на определенный временной период.

Срок действия договора лизинга зависит от срока полной амортизации и ликвидности объекта договора на вторичном рынке, запроса лизингополучателя (клиента) на использование лизингового имущества.

Досрочный выкуп предмета лизинга возможен по истечении 13 месяцев со дня заключения лизингового договора. Компания «ЭСКА Капитал» позволяет выплатить всю сумму лизинга досрочно без штрафных санкций.

Облигации имеют фиксированную доходность. Вы становитесь кредитором предприятия и заранее знаете, какую прибыль получите. Если же покупаете акции, то Вы становитесь владельцем компании и прибыль сложнее спрогнозировать, ведь он зависит от успеха компании.

Часть купонного дохода по облигации, которая рассчитывается пропорционально количеству дней от даты выплаты предшествующего купонного дохода, или даты размещения облигации, или даты начала начисления первой купонной выплаты до даты проведения денежных расчетов по договору купли-продажи облигации.

Налоги стандартные для любого инвестиционного дохода: 18% налога на прибыль и 1,5% военного сбора.

При продаже облигаций на вторичном рынке по цене выше текущей стоимости налогообложению подлежит разница между ценой продажи и текущей стоимостью как для юридических, так и для физических лиц. Юридические лица уплачивают с разницы налог на прибыль, а физические – подоходный налог. При этом физическим лицам не надо рассчитывать или уплачивать налог в рамках отдельной операции – брокер просто удержит его при оформлении сделки.

Со дня основания лизинговая компания ЭСКА-Капитал ведет безубыточную деятельность, обеспечивая стабильные финансовые показатели и динамичный рост объемов лизингового портфеля.

Компанией сформирован собственный капитал из уставного фонда и нераспределенной прибыли, что соответствует мировой практике и украинскому законодательству.

Компания ведет бухгалтерский учет в соответствии с требованиями стандартов международной финансовой отчетности. И ежеквартально публично формирует официальную отчетность.

Ее можно посмотреть в разделе «Финансовая отчетность» на нашем сайте

Ежегодно отчетность компании аудируется независимыми аудиторами. 

Компании присвоен высокий кредитный рейтинг ведущим рейтинговым агентством Украины.

При необходимости исчерпывающая финансовая информация может быть предоставлена по вашему запросу.

• на внебиржевом рынке, обратившись в офис нашей компании для оформления договора купли-продажи облигаций;
• на бирже, обратившись к профессиональному участнику рынка ценных бумаг для оформления заявки для покупки на бирже (Универ, Фридом Финанс м другим)

Независимо от предпочтенного Вами способа приобретения, Вам будет необходимо:

1. Если у вас нет счета в депозитарии -вам нужно открыть счет в депозитарии для зачисления и учета права собственности на приобретенные облигации.

2. Подписать договор на обслуживание с профучастником рынка ценных бумаг для осуществления приобретения облигаций, оформить заявку на покупку корпоративных облигаций ЭСКА Капитал и внести средства на счет для приобретения ценных бумаг. Все сделки с ценными бумагами оформляются профессиональными участниками рынка ценных бумаг для обеспечения законности сделок. Любой лицензированный профучастник может зарегистрировать и оформить сделку с облигациями.

3. Открыть счет в удобном для Вас банке для ежемесячного зачисления процентного дохода. При выборе банка нужно обратить внимание на наличие комиссий за зачисление или снятие средств со счета. 

Для учета и регистрации прав собственности на ценные бумаги, принадлежащие инвесторам, существуют депозитарии - организации в которых ведутся реестры владельцев ценных бумаг.

Открытие счета в депозитарии происходит схожим образом с открытием счета в банке.

Счет в депозитарии открывается один раз и действует неограниченное количество времени.

С развитием фондового рынка в Украине будет появляться все больше ценных бумаг, а у инвесторов будет формироваться культура вложений в такие бумаги (ОВГЗ, корпоративные облигации, акции). Поэтому счет в депозитарии станет такой же нормой, как и банковская карта.

Корпоративные облигации лизинговой компании «ЭСКА-Капитал» зарегистрированы как бездокументарные ценные бумаги, то есть эмитентом не осуществляется выпуск облигаций на бумажном носителе, а право собственности и переход прав собственности на них закрепляется в виде записи в электронном реестре на основании соответствующих документов. 

При переходе права собственности владельцу облигации выдается выписка со счета в депозитарии подтверждающая наличие облигаций на счете.

Контроль за правильностью оформления документов, оформляющих куплю-продажу облигаций, осуществляется лицензируемыми участниками рынка ценных бумаг - депозитариями и профучастниками.

Выплата процентного дохода происходит автоматически, с периодичностью, обозначенной в эмиссионных документах и не требует от владельца облигаций никаких дополнительных действий. Средства переводятся на расчетный счет, который был указан инвестором при покупке облигаций. При желании счет, используемый для получения процентного дохода и в итоге суммы погашения, можно изменить, написав заявление в депозитарий с указанием нового счета. 

Погашение облигаций также не требует дополнительных действий со стороны владельца - средства в полном объёме зачисляются на счет, указанный владельцем в депозитарии.

Конечно могут! И активно инвестируют средства в этот удобный и высокодоходный финансовый инструмент.

Ограничений по купле или продаже корпоративных облигаций физическими лицами нет. 

Единственным ограничением при размещении средств в облигации является приобретение облигаций за иностранную валюту, то есть с расчетом по договору иностранной валютой или номинированных в валюте (с валютной привязкой).

Поэтому не верьте, когда Вам какая либо компания предлагает корпоративные облигации с валютной привязкой – это мошенничество.

Купить и продать облигации лизинговой компании «ЭСКА Капитал» можно как непосредственно в офисе компании, так и на так называемом внебиржевом рынке, так и на Бирже, оформив поручение на куплю-продажу ценных бумаг профессиональному участнику рынка ценных бумаг (брокеру).

Обратившись к специалистам компании можно получить бесплатную консультацию относительно инвестиционных возможностей, текущего уровня доходности от инвестиций в облигации и практических рекомендаций по приобретению ценных бумаг.

Нет.

В соответствии с украинским законодательством, корпоративные заемщики вправе выпускать облигации, номинированные в украинской национальной валюте – гривне.

В то же время существуют ограничения на покупку валютных корпоративных облигаций физическими лицами.

Можно. 

Вы можете сделать это через кассу Вашего банка или через кассу нашего партнерского банка «РВС Банк».

Суммы свыше 150 000 гривен подлежат обязательному финансовому мониторингу.

Держатель облигаций может продать ценные бумаги практически в любой момент времени на протяжении всего срока обращения. Исключение составляют разве что короткие периоды перед каждой выплатой купонного дохода и погашением облигационного займа называемые в профессиональном обиходе мораториями. В эти периоды действует ограничение на совершение сделок купли-продажи. Он необходим для исполнения технических процедур по обмену информацией о владельцах облигаций между национальным депозитарием и участниками рынка.

Во всех остальных случаях владельцы облигаций могут беспрепятственно реализовать их несколькими способами:

Во-первых, бумаги можно продать на бирже через профучастника (брокера). Для этого продавец информирует профучастника о желаемой цене продажи и объеме облигаций, которые необходимо реализовать, после чего профучастник выставляет заявку продавца на биржу. При этом брокер обязан продать бумаги по лучшей цене, если таковое предложение существует на рынке и превышает заявленную цену.

Как только находится покупатель, его средства резервируются на счете профучастника, как резервируются и облигации продавца. После чего происходит обмен бумаг на деньги.

Справочно – около трети облигаций лизинговой компании "ЭСКА Капитал" первого выпуска «А» в 2019 и 2020 годах сменили собственника.

Во-вторых, продать бумаги можно на внебиржевом рынке, если потенциальный покупатель уже найден. Такая сделка также оформляется профучастником, который регистрирует договор и гарантирует правильность и законность сделки.

В-третьих, в некоторых случаях держатель облигаций вправе предложить облигации эмитенту, не дожидаясь окончания срока обращения. Эмитент может быть заинтересован в выкупе в рамках управления своей ликвидностью. Так же часто именно к эмитенту поступают заявки от заинтересованных инвесторов и он может их разместить быстрее чем брокер.

Привлекаемые посредством реализации облигаций средства компания использует для финансирования новых лизинговых сделок. То есть приобретения объектов основных средств (предметов лизинга), которые передаются в финансовый лизинг заемщикам (лизингополучателям).

До полной уплаты всех платежей по лизинговому договору лизингополучателем (заемщиком), приобретенное имущество остается в собственности лизинговой компании ЭСКА Капитал.

В лизинг передается новая и бывшая в употреблении техника (сельскохозяйственная, строительная, спец техника), автотранспорт, недвижимость. Это все объекты с длительными  сроками использования, существенно превышающими сроки лизинга. Типичным примером нашей лизинговой сделки может послужить лизинг автомобилей на 12-48 месяцев при полезном сроке использования таких машин в 10 лет.

В течение всего срока лизинга все объекты, переданные в лизинг, страхуются Лизингодателем от уничтожения, повреждения и утраты в ведущих страховых компаниях страны.

Лизингополучатели - наиболее стабильные в развивающихся экономиках группы – предприятия микро и малого бизнеса.

В зависимости от формата приобретения облигаций - на биржевом или внебиржевом рынке - покупка/продажа облигаций может быть оформлена день-в-день, при использовании внебиржевого рынка. При оформлении сделки через биржу зачисление средств или облигаций может происходить на следующий день за оформлением заявки на покупку/продажу облигаций.

Номинальная стоимость корпоративных облигаций лизинговой компании ЭСКА Капитал – 1000 грн. При первичном размещении именно от этой цифры и стоит отталкиваться – 100 облигаций – 100 000 гривен и так далее.

Стоимость облигаций на вторичном изменяется ежедневно и учитывает накопленный процентный доход и конъюнктуру рынка.

Доходность облигации зависит от рыночной цены на момент расчета доходности, номинальной доходности по выпуску и планируемых сроков владения облигациями. Разделяют несколько видов доходности - номинальная, текущая и доходность до погашения. 

Все эти виды доходности отличаются по смыслу и рассчитываются по-разному.

На протяжении срока обращения  рыночная цена облигаций может меняться. При первичном размещении облигаций, т.е. при продаже ценных бумаг первому покупателю - цена бумаги равна номиналу плюс процентам, накопленным с начала первичного размещения, либо последней выплаты процентного дохода. Так, в первый день обращения облигации обычно продаются по номинальной стоимости. Во второй – по номиналу плюс сумме процентного дохода, накопленного за один день обращения. В третий день – по номиналу плюс сумме процентного дохода за два дня. И так далее вплоть до первой выплаты купонного (процентного) дохода. В этот день бумаги снова продаются по номиналу, в первый день следующего процентного периода - по номиналу плюс сумме процентного дохода, накопленного за один день обращения и т.д.

При продаже по номинальной стоимости, доходность, получаемая инвестором, равна доходности, объявленной эмитентом в проспекте эмиссии - номинальной доходности.

При продаже облигаций инвестором на вторичном рынке цена облигаций формируется исходя из рыночной конъюнктуры. Она может быть как выше, так и ниже цены при размещении, или при приобретении инвестором, а также отличаться от текущей стоимости. Главным фактором, в дополнение к параметрам выпуска, определяющим рыночную стоимость облигаций в конкретный период времени, является рыночная стоимость денег на рынке.

Если уровень процентных ставок на рынке понижается (к примеру, после снижения учетной ставки НБУ – что происходит последние несколько лет на рынке Украины), то номинальная процентная ставка при выпуске облигаций обеспечивает доходность выше рынка. И на нее повышается спрос. Таким образом цена облигации повышается до уровня, когда размер премии несколько выровняет ее доходность по отношению к рынку. При такой ситуации облигации предлагаются с премией, то есть выше текущей стоимости.

При обратной ситуации – когда НБУ повышает текущую ставку или деньги на рынке становятся дороже, облигации могут продаваться с дисконтом, то есть по стоимости ниже номинальной и текущей.

Размер дисконта или премии при купле-продаже облигаций, а также  размер и скорость изменения цены облигации на рынке зависят от разницы между уровнями рыночной и номинальной доходности, а также остатка срока до погашения облигаций. При существенных изменениях процентных ставок на рынке и длительном сроке обращения облигаций размер доходности при реализации облигаций не дожидаясь погашения может существенно превосходить изначальную доходность при инвестировании до погашения.

Таким образом, доходность, которую облигации могут принести инвестору, может существенно отличаться от номинальной ставки процентного дохода, задекларированного в эмиссионных документах.

Хотя мы рекомендуем купить и держать – гарантированный пассивный доход это главный плюс корпоративных облигаций.

Облигации могут быть обеспеченными и необеспеченными. В Украине пока что нет инструмента обеспеченных корпоративных облигаций. Все облигации на украинском рынке являются необеспеченными.

Но! Все средства, привлеченные лизинговой компанией ЭСКА Капитал, размещаются в лизинговые сделки под ликвидные залоги. И поэтому являются наименее рисковыми и де факто обеспеченными облигациями, в которых погашение номинала и выплаты дохода гарантированы не только финансами эмитента, но и активами.

Все эмитированные компанией "ЭСКА Капитал" облигации надежно обеспечены реальными активами – техникой, автотранспортом, легковыми автомобилями, недвижимостью. 

Диверсификация, лежащая в основе лизингового портфеля, позволяет снизить риски. Поэтому корпоративные облигации обеспеченные таким образом относятся к высоконадежным финансовым инструментам.

Дополнительно, в целях обеспечения возвратности средств инвесторов, регулятор рынка ценных бумаг в лице Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку предъявляет наиболее жесткие требования по финансовой стабильности эмитента именно к корпоративным заемщикам. Таким образом корпоративные облигации можно рассматривать как в целом надежный способ размещения средств инвесторов.

Хорошо. Мы предоставляем бесплатные консультации и практические рекомендации по инвестиционным возможностям и текущего уровня доходности. Обращайтесь к нам по телефонам, указанным на сайте.