Український фондовий ринок розвивається. Найбільшим попитом серед населення все ще користуються ОВДП, втім корпоративні облігації не відстають. Найбільший попит мали облігації ТОВ "ЕСКА Капітал" (серія B), ТОВ "АЛЬФА-ЛІЗИНГ УКРАЇНА" (серія A) і АТ "Укрпошта" (серія B).
Онлайн-семінар «Розміщення облігацій «ЕСКА Капітал».
Сергій Васьков та Антон Дядюра поспілкувалися з експертами фінансового ринку Сергієм Ляліним та Сергієм Ляшенко з інформаційної агенції Cbonds. Cbonds працює в Україні, щоб знайомити приватних та інституційних інвесторів з ринком облігацій та єврооблігацій. На їхньому сайті міститься найповніша база всіх випусків облігацій всіх українських емітентів та щоденні котирування бірж, як українських (ПФТС, Перспектива, УБ), так і міжнародних
Під інвестицією українці часто розуміють купівлю нерухомості. Інші види інвестицій досі є екзотичними інструментами, хоча можуть приносити значно більший прибуток.
З одного боку, у нас є фізичні особи з грошима, які шукають альтернативи банківським депозитам і ОВДП. А з іншого боку, є бізнес та українська економіка, які потребують коштів для розвитку. Корпоративні облігації є містком між цими двома групами.
На сьогодні КО - це чи не єдина можливість заробити дохід у двозначних відсотках в гривні.
Як визначитися і почати формувати свій інвестиційний портфель?
1. Дивіться на історію компанії - якщо їй менше ніж 7-10 років - не варто вкладати в її папери.
2. Звертайте увагу на те, наскільки прозора фінансова звітність компанії.
3. Дізнайтеся про розподіл прибутку. Стійка компанія більшу частину прибутку направляє на розвиток і реінвестиції.
Зараз активно обговорюється українська економічна стратегія-2030. Експерти з різних галузей ведуть інтелектуальні суперечки про інвестиційну привабливість, ринки капіталу та макроекономічну стабільність.
Серед цілей: збільшити обсяги прямих іноземних інвестицій до $35-45 млрд у 2030 році, збільшити капіталізацію фондового ринку до 40% від ВВП, збільшити валове нагромадження основного капіталу до 20-30% від ВВП, тощо.
Втім, Україна не виглядає особливо привабливо для іноземного інвестора. Ми вважаємо, що інвестиції треба в першу чергу шукати всередині. Бо в руках населення знаходиться до 355 млрд готівки у гривні, і понад $86 млрд готівки у валюті. Велика проблема полягає в тім, що ці заощадження не працюють... Сергій Васьков написав, як активізувати внутрішнього інвестора і які конкретно кроки слід зробити.
Також у матеріалі про розвиток агросектору, про ефективний (не)захист довкілля та інші великі цілі, які Україна ставить перед собою на майбутнє десятиліття.
Перші корпоративні облігації ЕСКА Капітал випустила у 2017-му році. Загальна сума цінних паперів становила 30 млн грн. Всі виплати інвесторам ми здійснили вчасно, а сам випуск був успішно погашений у повному об’ємі. Зараз ми випустили облігації В та С серії уже на суму 100 млн грн.
Дохідність наших облігацій становить 17% річних. Навіть після сплати податків, прибуток буде вдвічі вищим, ніж від депозиту. По цифрах: купивши облігацій на суму 100 тис. грн у 2021-му році, інвестор отримає +41,055 тис. грн прибутку через три роки.
Випуск облігацій — звична справа для залучення капіталу у всьому світі. Корпоративні облігації випускають Apple, Amazon, Tesla, Coca-Cola, Microsoft. В Україні таких компаный до 10-ти. Це такі компанії: ТАС БАНК, Укрексімбанк, Руш, Нова пошта. І ми серед них. Пишаємося, що створюємо позитивний прецедент для фондового ринку. Було б дуже добре, якби інші приватні компанії наслідували цей приклад, а українці активніше залучалися до користування таким інструментом для інвестицій.
Як придбати облігації читайте у матеріалі.
У колонці для "Нового Времени" Сергій Васьков розказує як нині влаштований український фондовий ринок, чому це незадовільно і чому слід змінити законодавство, що стимулювати внутрішнього інвестора. В українців є гроші, тіньова економіка становить 50% ринку, проте українці майже не інвестують у цінні папери. Корпоративні облігації могли б стати відмінним інструментом, щоб зустріти дві взаємопов'язані категорії: 1) інвестори отримають стабільний пасивний дохід, 2) бізнес отримає фінансування на свою діяльність. І мікро-, і на макрорівні - це дуже добре для економіки України. Детальніше у матеріалі.
